<aside> 🔙 Вернуться к списку постов
</aside>
Эта статья первоначально содержала только комментарии и уточнения для таблицы с условиями банков Армении для нерезидентов, в частности её мобильной версии. Со временем она превратилась в более общее описание некоторых особенностей отдельных банков в Армении.
<aside> 🤓
Подробнее про требования можно почитать в отдельных статьях для счетов ФЛ и для счетов ИП, а также других статьях в разделе Банки.
Описать каждую особенного каждого банка авторам ponaehali.am представляется малореальной на практике задачей, поэтому статья описывает основные особенности.
</aside>
Таблица с условиями собрана сообществом иммигрантов на примерах тысяч человек, открывших счета в практически всех банках страны и следящими за эволюцией банковского сектора в Армении.
Цель создания таблицы — дать потенциальным или свежим иммигрантам начальное представление о требованиях банков, тарифах и условиях обслуживания на рынке, и помочь сделать более осознанный выбор.
Условия меняются со временем и отражаются в таблице после нескольких подтверждений, что может занять от пары дней до месяца, в зависимости от популярности банка и редкости ситуации.
<aside> ⚠️ Целью таблицы является не точное описание требований, а описание разумного минимума документов, который обеспечит высокие шансы на одобрение заявки на открытие счетов. Иногда документов потребуется меньше, но может и больше.
</aside>
Список требований банков может (как правило незначительно) меняться не только со временем, но и от отделения к отделению. Объяснить этот феномен чем-то кроме ВАР (Великого Армянского Рандома) мы не можем.
Соответственно, целью таблицы является не точное описание требований, а описание минимума документов, нужный для хороших шансов на одобрение заявки (открытие счетов). Иногда документов потребуется меньше, но может и больше.
Любое дополнительное подтверждение связи со страной и планов проживать в ней увеличит ваши шансы на успех. Например, таблица не упоминает сертификат о праве собственности на недвижимость, но он является весомым фактором для некоторых банков, например, Converse.
Смотрите на условия в таблице как на достойный доверия ориентир, созданный на основе весьма немалой выборки за более чем полгода.
Подтверждение дохода не стоит путать с подтверждением происхождения средств, хотя сходства между ними есть.
Подтверждение происхождения средств доказывает банку, что переводимые или вносимые деньги получены законным путём. Это часть AML законодательства, которые банки обязаны исполнять.
Подтверждение дохода же показывает вашу текущую и будущую платежеспособность. Это стандарт в финансовой индустрии и является важнейшей частью KYC процедур.