<aside> 🔙 Вернуться к списку постов

</aside>

<aside> ☝ Две тесно связанные с этой статьи: про список рекомендованных банков для счетов ИП и про требования банков для счетов ФЛ.

</aside>

В отличие от требований для счетов ФЛ, требования и логика банков при оценке потенциального клиента ИП (и ЮЛ в целом) чуть отличаются. Пришло время описать их поподробнее.

"Усредненные" требования для открытия счетов ИП

С поправкой на феномен ВАР, усредненные требования для открытия счетов ИП в большинстве банков Армении включают в себя:

• Паспорт (если нет загранпаспорта, подойдет внутренний паспорт РФ)
• Сертификат ИП
• Нотариально заверенный перевод паспорта (имени), на который был открыт сертификат ИП, на армянский
• Социальный номер (a.k.a. SSN, a.k.a "социальная карта")
• Контракты с клиентами, если есть
• KYC анкета (у каждого банка своя)
• Выписка из банка (счета ИП или ФЛ) в стране исхода и/или в РА
• Демонстрацию планов проживать в стране
• Любые другие подтверждения реальной деятельности ИП, которые вы можете предоставить (приносить не обязательно, но лучше подготовить на случай запроса)

С первыми тремя пунктами всё более-менее очевидно. На последние четыре стоит посмотреть детальнее.

Некоторые банки также просят показать предоставить дополнительное подтверждение деятельности. Мы упомянем их в разделе про KYC анкету.

Контракты с клиентами на имя ИП

Контракты с клиентами на имя ИП (что означает, что к вашему имени нужно добавить суффикс IE, означающий Individual Entrepreneur) — очень важный фактор, показывающие банку, что вы планируете вести реальную деятельность.

В контракте должны быть название и адрес клиента, а также описание целей и условий работы: компенсация, statement of work, дата заключения, и так далее. Можно также добавить идентификатор ИП, а вот указывать TIN и банковские реквизиты совершенно не обязательно.

Контракт может быть в цифровом виде, включая подписанные legally binding сервисами вроде DocuSign.