<aside> 🔙 Вернуться к списку постов
</aside>
<aside> ☝ Две тесно связанные с этой статьи: про список рекомендованных банков для счетов ИП и про Некоторые особенности отдельных банков в Армении, а также краткая сводная таблица.
</aside>
В отличие от требований для счетов ФЛ, требования и логика банков при оценке потенциального клиента ИП (и ЮЛ в целом) отличаются.
<aside> ☝
Все документы, кроме паспорта, карты резидента и карты РВП можно и оптимальнее предоставить в цифровом виде (отправив на email, который вам дадут сотрудники банка).
Носить с собой стопки бумаги по 30-80 страниц совершенно не нужно. Более того, персоналу банка сканировать страниц так 50 не очень понравится, а ваш визит затянется где-нибудь на полчаса.
</aside>
С поправкой на феномен ВАР, усредненные требования для открытия счетов ИП в большинстве банков Армении включают в себя:
С первыми четыремя пунктами всё более-менее очевидно. Эта статья старается объяснить оставшиеся.
Некоторые банки могут попросить предоставить дополнительное подтверждение деятельности. Мы упомянем их в разделе про KYC анкету.
Контракты с клиентами на имя ИП (что означает, что к вашему имени нужно добавить суффикс IE, означающий Individual Entrepreneur) — очень важный фактор, показывающие банку, что вы планируете вести реальную деятельность.
В контракте должны быть название и адрес клиента, а также описание целей и условий работы: компенсация, statement of work, дата заключения, и так далее. Можно также добавить идентификатор ИП, а вот указывать TIN и банковские реквизиты совершенно не обязательно.