<aside> 🔙 Вернуться к списку постов

</aside>

<aside> ☝ Две тесно связанные с этой статьи: про список рекомендованных банков для счетов ФЛ и про требования банков для счетов ИП.

</aside>

Эта статья описывает "усредненные" требования банков Армении для открытия счетов физических лиц. На первый взгляд они очень похожи на требования для открытия счетов ИП, но есть важные отличия.

"Усредненные" требования для открытия счетов ФЛ

С поправкой на феномен ВАР, усредненные требования для открытия счетов ФЛ в большинстве банков Армении выглядят так:

• Паспорт (если нет загранпаспорта, подойдет внутренний паспорт РФ)
• Нотариально заверенный перевод имени (паспорта)
• Социальный номер (a.k.a. SSN, a.k.a "социальная карта")
• Выписка из банка (счета ФЛ или ИП) в стране исхода и/или в РА за 6-12 месяцев
• Подтверждение происхождения средств и уплаты налогов (например, 2-НДФЛ), за чем больший срок, тем лучше
• Демонстрация планов проживать в стране (договор аренды или регистрация в РА)
• Подтверждение легального дохода
• KYC анкета (у каждого банка своя)

Посмотрим на менее очевидные из этих требований чуть детальнее.

Демонстрация планов проживать в республике

Одним из ключевых требований будет планы проживать в стране хотя бы какое-то время. Банковские (карточные) туристы, открывающие счета и сразу уезжающие из страны, относятся банками к очень высокой категории риска, работать с которой готовы буквально пара банков.

Подтверждение легального дохода

Подтверждение легального дохода — второй ключевой фактор. Без него шансы на открытие счетов во всех банках, кроме пары, заметно падают, в том числе для граждан РА со свежеполученными первыми паспортами.

Некоторые банки сначала откроют счета лишь в валютах, в которых потенциальный клиент может продемонстрировать доход. Другими словами, имея доходы в AMD или RUB, открыть счета в EUR или USD сразу может получиться не везде.

Подтверждение происхождения средств