<aside> 🔙 Вернуться к списку постов

</aside>

<aside> ☝ Две тесно связанные с этой статьи: про список рекомендованных банков для счетов ФЛ и про требования банков для счетов ИП.

</aside>

Эта статья описывает "усредненные" требования банков Армении для открытия счетов физических лиц. На первый взгляд они очень похожи на требования для открытия счетов ИП, но есть важные отличия.

В среднем, при открытии счетов ФЛ шанс на отказ выше.

"Усредненные" требования для открытия счетов ФЛ

С поправкой на феномен ВАР, усредненные требования для открытия счетов ФЛ в большинстве банков Армении выглядят так:

• Паспорт (если нет загранпаспорта, подойдет внутренний паспорт РФ)
• Нотариально заверенный перевод имени (паспорта)
• Социальный номер (a.k.a. SSN, a.k.a "социальная карта")
• Выписка из банка (счета ФЛ или ИП) в стране исхода и/или в РА за 6-12 месяцев
• Подтверждение происхождения средств и уплаты налогов (например, 2-НДФЛ), за чем больший срок, тем лучше
• Демонстрация планов проживать в стране (договор аренды или регистрация в РА)
• Подтверждение легального дохода
• KYC анкета (у каждого банка своя)

Посмотрим на менее очевидные из этих требований чуть детальнее.

Демонстрация планов проживать в республике

Одним из ключевых требований будет планы проживать в стране хотя бы какое-то время. Банковские (карточные) туристы, открывающие счета и сразу уезжающие из страны, относятся банками к очень высокой категории риска, работать с которой готовы буквально пара банков.

Подтверждение легального дохода

Подтверждение легального дохода — второй ключевой фактор. Без него шансы на открытие счетов во всех банках, кроме пары, заметно падают, в том числе для граждан РА со свежеполученными первыми паспортами.

Некоторые банки сначала откроют счета лишь в валютах, в которых потенциальный клиент может продемонстрировать доход. Другими словами, имея доходы в AMD или RUB, открыть счета в EUR или USD сразу может получиться не везде.