<aside> 🔙 Вернуться к списку постов

</aside>

Хотя требования банков Армении к иммигрантам в той или иной степени подвержены энтропии ВАР и меняются со временем, общая логика не меняется.

Главных требований два. Первое: подтверждения планов проживать в стране с помощью договора аренды, сертификата о праве собственности на недвижимость и/или регистрации по адресу. Эта статья описывает второй ключевой фактор: подтверждение дохода потенциального клиента.

Но про это же уже было?

Подтверждение дохода не стоит путать с подтверждением происхождения средств, хотя связь между ними чаще всего есть. Подтверждение происхождения средств доказывает банку, что переводимые или вносимые деньги не являются полученными незаконным путём. Это часть AML законодательства, которые банки обязаны исполнять.

Подтверждение дохода же показывает вашу текущую и будущую платежеспособность. Это стандарт в финансовой индустрии и является важнейшей частью KYC процедур.

Как можно подтвердить доход?

Самыми разными способами, но самыми часто используемыми являются:

Есть и другие способы, например, ряд банков готовы принять трудовой договор в РФ, ИП сертификат в РФ и договор(ы) с клиентом(-ами), справка о доходах самозанятого в РФ, и так далее. Некоторые банки считают доходы в РФ фактором риска, а не доказательством надежности клиента. Посоветовать можно лишь подаваться и надеяться на работу энтропии ВАР в вашу пользу.

Источников дохода может быть несколько: некоторые люди работают в найме и имеют ИП в РА для вторичных источников дохода.

Трудовой договор в РА

В этом случае всё просто: предоставьте в банк копию вашего трудового договора с юридическим лицом в РА с подписями.

Предварительно разведайте, где сама компания держит счета. Банк, где открыты счета компании, может давать сотрудникам специальные условия обслуживания (например, у Ameria для таких сотрудников обслуживание счетов и карт бесплатное).

Доходы от ИП

Одного сертификата ИП банку не будет достаточно. Наличие ИП не подтверждает планов осуществлять деятельность. А вот контракты с клиентами и инвойсы очень даже подтвердят.

Контракты, подписанные цифровой legally binding подписью на DocuSign, принимаются банками РА.