Некоторые иммигранты в РА переезжают после получения паспорта РА по этническим корням. Так как они граждане страны, они ожидают, что любой банк в Армении откроет им счета без каких-либо требований. Так насколько это реально на практике, зайти со свежим хрустящим паспортом в отделение банка и выйти с одобрением через 20 минут?

Аксиома: почти всем банкам РА не интересны клиенты, которые сразу уедут

Прежде чем ответить на вопрос выше, напомним основную аксиому: банкам РА в 2022-2023 не интересны клиенты, которые создают для них риски в сфере AML/KYC регулирования:

Другими словами, Вася и Маша, заехавшие по-быстрому открыть карты, а потом уехавшие в РФ или Таиланд, в процессе закинув бабок кэшем, и переведших их на Binance — это риск, который большинство банков на себя брать не готово, к сожалению или к частью.

Как несложно догадаться, Вася и Маша могут предварительно получить гражданство РА, причём даже без посещения республики.

Так что там со свежим хрустящим синим паспортом?

В банках Армении прекрасно понимают, насколько легко и относительно быстро получаются паспорта республики людьми с этническими корнями (то есть по папе или маме). Они также понимают, что получить паспорт не означает жить или планировать жить в стране.

Итог предсказуем: шансы на одобрение у обладателей свежих (скажем, меньше года) паспортов РА без истории проживания, регистрации и/или дохода в стране сравнимы с шансами у иммигрантов с паспортами РФ, РБ, и любой другой страны и со схожим набором документов (доказательств связи со страной).

Так что же делать свежим репатриантам?

На самом деле, дела у реально переехавших с паспортами РА совсем не так плохи, как можно подумать.

При наличии регистрации и/или дохода в стране новым гражданам откроют счета почти все банки страны, причем на резидентских условиях.

Если регистрации или дохода в стране нет, свежий репатриант попадает в ту же группу в глазах банков, что любой свежий иммигрант. Даже в этом случае есть один банк, в котором есть шансы на одобрение с нотариально заверенным переводом имени и SSN: Araratbank. Работавший на карточных туристов год Юнибанк с марта 2023 начал просить подтвердить связь со страной так же, как другие банки.

При подтверждении истории проживания в стране (скажем, штампами о пересечении границы), уже через несколько месяцев шансы на одобрение будут заметно выше, чем у иммигранта с другим паспортом и сравнимым набором документов.

Так синий паспорт вообще что-то даёт?

Да, конечно. Только гражданам доступны резидентские тарифы в большинстве банков, хотя бывают и забавные истории. Так, в самом креативном (то есть 🤪б🤦‍♀️нутом) банке страны, Evoca, клиентке со свежим паспортом РА и клиентской историей (то есть уже открытыми счетами) в банке отказали в переводе на тариф резидента потому, что "у неё фамилия не заканчивалась на -ян".

You cannot make this shit up. Остаётся лишь напевать про себя "Армения моя" и рыдать.

А что со счетами ИП?

Шансы на одобрение открытия счетов ИП зависят в основном от доказательства реальной экономической деятельности, а не паспорта. В этом случае какой у ИП паспорт менее важно, что очень радует сообщество иммигрантов.