<aside> 🔙 Вернуться к списку постов

</aside>

Тема подтверждения происхождения средств была одной из первых, описанных в нашем канале: раз, два. Новая волна вопросов на тему подсказывает нам, что первые две части не всегда отвечают на вопросы экстренно эмигрировавших.

Документы, подтверждающие происхождение средств

При открытии счетов, приеме переводов, пополнении счета наличными, и других случаях банк может запросить подтверждение происхождения средств.

Разные банки могут запросить разные документы. Ниже мы опишем несколько жизненных ситуаций и какие документы можно предоставить в каждом случае.

Для работающих в найме

Самым значимым подтверждением доходов для работающих (работавших) в найме в РФ является справка 2-НДФЛ. Это справка из налоговых органов (её также может подготовить работодатель), показывающая все известные налоговой доходы налогоплательщика за год и сколько налогов с этих доходов было уплачено.

2-НДФЛ даёт банку массу важной информации: от подтверждения легальности дохода (с него были уплачены налоги) до объема оборотов по счетам до статуса налогового резидентства.

Чтобы получить 2-НДФЛ за последние пять полных лет:

У работавших в найме также могут остаться расчетные листки, хотя при наличии 2-НДФЛ они не так важны.

Для работавших в качестве самозанятых в РФ

Самозанятые могут подтвердить свой доход с помощью справки из приложения Мой Налог или личного кабинета налогоплательщика: в разделе ПрочееСправкиСправка о доходах ⇒ (выбираете нужный год).

Для работавших как ИП в РФ

ИП в РФ не имеют прямого аналога 2-НДФЛ. Поэтому для подтверждения доходов лучше всего подходит выписка для счета ИП из банка за последние 12 месяцев.

Есть мнение, что также должен подойти КУДиР, но в банках РА о нем не знают.